vote pour ou contre les assurances collectives

Mroy265, va voir ton médecin et fais toi prescrire du Dexilent. Il n'y a pas de générique pour ce IPP, la RAMQ va etre obliger de l'accepter. C'est reconnu, les IPP de générique valent pas de la m...

sauf que la RAMQ coute 640$ par personne par année
au lieu de $2000. par personne par année

donc la différence si on la met de coté $1360. par année par personne

quand on n'a pas besoin de beaucoup de médicament...c'est plus avantageux

cela dépend de la situation de chacun

tu payes le 34% et le RAMQ rembourse la différence

par contre effectivement ils remboursent le % du générique...t dois débourser la différence si tu veux un ''vrai''

le 18$ est par mois seulement si on UTILISE des prescriptions et payable seulement si ce mois là on en prend un...

donc comme dans MON cas je n'utilise jamais de med donc je n'ai pas à payer ce montant....sauf si un mois je prends un med de prescription

donc dans MON cas je passerais à 1280$ par an au lieu du 2200$ par an avec Desjardins

on a toutes des situations différentes

pour les unes c'est mieux, pour d'autres non

pis le pharmacien lui ne voit que le montant du remboursement....pas ce que NOUS on paye de l'autre bord pour avoir ce type de remboursement

par contre on est gâté d'avoir le remboursement instantané...car d'autres cie on doit payer 100% et ensuite se faire rembourser

crunchie ..Desjardins te coute combien toi et ton conjoint?

Vraiment, moi je suis contente de l'assurance que j'ai.
Elle coût chère, c'est vrai, mais je suis satisfaite.
Surtout qu'ici j'en ai vraiment de besoin...

Je vous plains,

Tant qu'on en a pas besoin, on dit comme crunchie mais quand vient le temps ou on en a besoin , on change pour jenken :-)
Vraiment, moi c'est le premier mois que je renouvelle mes médicaments "mensuels" et je prend rien à l'extrême là.. 2 choses pour moi, 1 pour ma conjointe, 1 pour ma fille (qui paye) et 1 pour ma fille qui "ne paye pas". Avant avec desjardins, tout ça me coûtait 58$ une fois couvert.. Hé bien hier à la pharmacie, ça m'as couté la rondelette somme de 162$ !!!!!!

la RAMQ a presque rien couvert.. le plus haut que j'ai eu de couverture, c'est 13.60$ !!! Le reste, j'ai toute dû payer..

Donc faisons le calcul..
640$ x 2 = 1280 / 12 = 106$ par mois
+ 162$ à la pharmacie
nous voila rendu à 268$

et on a toujours pas de couverture en cas d'hospitalisation, d'assurance salaire, d'assurance vie, rien n'est couvert en cas de besoin de consultation de spécialiste non plus.. Transport ambulancier non plus...

Je me suis informé pour une assurance dite "complémentaire" qui couvrirait ces frais et on me demandais 179$ par mois !!

donc total.. 268 + 179 = 447$ / mois..

Et vous trouvez desjardins cher à 300$ par mois ?!?! Faites moi rire !!!!

Pour le moment, vous êtes probablement tous et toutes en santé... Je l'étais moi aussi jusqu'à 42 ans... c'est là que ça s'est mis à dérapper... :-(

A+

Tout a fait Mroy,

Ici j'ai besoin de l'assurance pour les lunettes.
J'ai besoin de l'assurance pour le dentiste.
J'ai besoin de l'assurance pour les à côtés: orthèse, spécialistes...
J'ai besoin de l'assurance pour les médicaments et diverses maladies (certains médicaments coûte la peau du cul)...

Alors pas le choix d'avoir l'assurance ici car pour moi au final, même chère, elle me reviens quasi à rabais.

J'ai un médicament pour moi qui coûte 260$ par jour. Je ne l'ai pas encore acheté car même si l'assurance en paie la plus grosse partie, je n'ai pas les moyens de payer la balance... Le médecin m'à suggéré de coupé le comprimé en plusieurs morceaux pour au moins atténuer les symptomes, mais trop cher pareil...

Bref, je te comprends

...

là tu fais le calcul de ce que ça te coûte de plus sur un bord mais pas de l'autre car Desjardins non plus ne couvre pas 100% des meds

de plus la différence de ce que ça me coûte de plus avec Desjardins n'est QUE la parti meds....donc il me reste le 70$ par mois pour me trouver une assurance salaire

pis la diférence n'est aussi que pour la couverture 1 de base....car la 3 était 90$ de plus par mois....donc elle revient à 2000$ de plus que desjardins

hospitalisation....la différence est la chambre pfffffff j'avais semi privé avant pis ce n'était pas mieux crois moi

pour les spécialiste mon conjoint a dû aller voir un physio...encore là pffffff pour le ti peu qu'ils remboursaient ça ne valait pas la couverture 3

donc depuis quoi 4 ans ou 5 ans qu'on est avec eux?? j'ai payé la 3 pendant tout ce temps au cas où

j'aurais pu mettre ce 2000$ par ans, pendant 5 ans, je les aurait mes 10 000$ en cas d'imprévus

crunchie2 a écrit:

là tu fais le calcul de ce que ça te coûte de plus sur un bord mais pas de l'autre car Desjardins non plus ne couvre pas 100% des meds

de plus la différence de ce que ça me coûte de plus avec Desjardins n'est QUE la parti meds....donc il me reste le 70$ par mois pour me trouver une assurance salaire

pis la diférence n'est aussi que pour la couverture 1 de base....car la 3 était 90$ de plus par mois....donc elle revient à 2000$ de plus que desjardins

hospitalisation....la différence est la chambre pfffffff j'avais semi privé avant pis ce n'était pas mieux crois moi

pour les spécialiste mon conjoint a dû aller voir un physio...encore là pffffff pour le ti peu qu'ils remboursaient ça ne valait pas la couverture 3

donc depuis quoi 4 ans ou 5 ans qu'on est avec eux?? j'ai payé la 3 pendant tout ce temps au cas où

j'aurais pu mettre ce 2000$ par ans, pendant 5 ans, je les aurait mes 10 000$ en cas d'imprévus

exact....